¿Cómo Puede Superar La Regla PDT y La Estrategia de Negociación de Acciones Que Debe Elegir

Por lo tanto, desea ser un operador diurno? Eso suena como una gran idea, pero definitivamente necesita tener una sólida comprensión de las reglas y regulaciones que se aplican al comercio diario. Los pequeños comerciantes pueden encontrar que la regla del Comerciante de Día de Patrón (regla PDT) es una restricción importante al operar.

Entonces, ¿qué se puede hacer al respecto? Esto es exactamente lo que te mostrará este artículo. Veremos algunas estrategias de negociación de acciones diferentes y discutiremos los méritos de cada una para ayudarlo a decidir qué ruta debe tomar.

¿Qué Es una Operación Diurna y Cómo Funciona la Operación Diurna?

Antes de entrar en la regla de PDT, hablemos del trading diario. Un operador diurno utiliza los movimientos de precios de una acción dentro del día para operaciones largas y cortas. Cierran sus operaciones antes de que termine el día de negociación y no mantienen sus posiciones abiertas de la noche a la mañana. Por lo general, trabajan examinando los precios de las acciones y entrando y saliendo a un ritmo rápido para obtener pequeñas ganancias en el camino que pueden acumularse rápidamente. Si un operador diurno compra un valor y no lo vende más tarde ese mismo día, eso no se clasifica como operación diurna.

Como puede adivinar, no hay requisitos legales para que alguien se llame comerciante diurno. Todo depende de la cantidad de veces que opere o de la duración de la operación.

Como puede adivinar, no hay requisitos legales para que alguien se llame comerciante diurno. Todo depende de la cantidad de veces que opere o de la duración de la operación.

¿Qué herramientas utiliza el operador diurno?

Un operador diario pasa mucho tiempo utilizando técnicas de análisis técnico todos los días. Son excepcionalmente buenos con el análisis técnico y tienen una capacidad inherente para manejar bien el estrés.

Los traders diurnos se dedican principalmente a analizar la acción del precio, el movimiento del precio de las acciones en función del tiempo. Dado que suceden muchas cosas por minuto, el operador diurno tiene que mantenerse al tanto de las tendencias, ya que el precio de las acciones varía. Pueden hacerlo a través de varias plataformas.

¿Qué Es FINRA?

FINRA es la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera. Es una organización sin fines de lucro, autorizada por el gobierno, que supervisa a todos los corredores estadounidenses. Su trabajo es garantizar un mercado financiero justo y proteger a los inversores. FINRA supervisa a más de 600 000 corredores en todo Estados Unidos, utilizando tecnologías de inteligencia artificial para vigilar de cerca el mercado.

El comercio de día de patrón y la Regla PDT

Aunque es similar, hay una diferencia entre un trader de día y un trader de día de patrón. Un trader de día de patrón es una designación dada a los traders que operan al menos cuatro o más veces durante un período de cinco días hábiles. Sus actividades de negociación diurna también deben exceder el 6% de su actividad comercial total para este mismo período de cinco días. Si no cumple con este requisito, la empresa de corretaje con la que está asociado puede reconocerlo como operador diurno.

Por lo tanto, un trader de día de patrón es un trader de día con un requisito adicional sobre el número de operaciones de día que se deben cumplir para calificar. Aquí es donde entra en juego la regla de la TFD. Implementada en 2001, la regla PDT ayuda a reducir los riesgos de trading diario. He aquí una mirada en profundidad a la regla:

  • Una vez que un trader diurno se considera un trader diurno de patrón, la FINRA requiere que tenga una cantidad mínima de $25,000 en su cuenta de corretaje en todo momento. Aquí es donde se produce la actividad comercial. No es esencial que todos los 2 25K estén únicamente en efectivo, ya que también es aceptable una combinación de efectivo y valores elegibles. Este requisito ayuda a reducir los riesgos que están inevitablemente vinculados con el comercio diario. Tener una cuenta como esta también le da más poder de compra.
  • FINRA establece claramente que este es el capital mínimo que debe mantenerse antes de que puedan comenzar las actividades de negociación diurna.
  • En el momento en que el capital cae por debajo de la marca de 2 25,000, el operador de día de patrón tendrá que abstenerse de cualquier operación de día hasta el momento en que la cuenta tenga un saldo suficiente.Los corredores
  • generalmente bloquean la cuenta del operador diurno tan pronto como se viola la regla PDT. Cada corredor tiene su propio período de cierre patronal que podría durar de 1 a 4 meses.

La regla PDT se inició para proteger los intereses de los nuevos operadores que podrían estropear las cosas fácilmente si no son lo suficientemente cuidadosos. Antes de esto, no había una regla para proteger a los operadores sin experiencia en el espacio de negociación diurno.

La regla PDT se inició para proteger los intereses de los nuevos operadores que podrían estropear las cosas fácilmente si no son lo suficientemente cuidadosos.

Este requisito de capital puede complicar las cosas para los pequeños comerciantes que no tienen una cuenta con $25,000. Estos operadores solo pueden realizar operaciones de 3 días o menos en un período de 5 días.

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Consecuencias de violar la Regla de la TFD

Si está violando la regla de la TFD, puede que tenga que enfrentar algunas consecuencias. Las consecuencias que reciba en última instancia recaerán en su corredor. Si esta es la primera vez que está en violación de la regla, su corredor puede ser fácil con usted. De todos modos, es probable que se le marque como un comerciante de día de patrón para que su corredor pueda supervisar sus actividades futuras.

En otros casos, es posible que tenga una llamada de capital mínimo, lo que significa que debe depositar suficiente dinero en su cuenta para recuperarlo hasta 2 25,000. Hasta que lo haga, probablemente no podrá comerciar durante 90 días. Otras consecuencias pueden incluir que tenga que cerrar sus posiciones o puede implicar la suspensión de su poder de compra de margen.

Cómo sortear la Regla de la TFD

Sortear la regla de la TFD legalmente no es tan difícil como podrías pensar, especialmente si conoces las estrategias correctas. Estos son algunos métodos de solución alternativa:

  • Restringir el número de operaciones diarias. Esto lo descalifica automáticamente de la regla de PDT.
  • Abra varias cuentas con diferentes corredores. A continuación, puede realizar operaciones de varios días dentro de un período de 5 días. Además, cada cuenta le ofrece otro operador de tres días por período de cinco días. Con esta opción, puede abrir cualquier número de cuentas de $100 con diferentes corredores principales. Sin embargo, hay una trampa: debe hacer los arreglos para presentar sus impuestos en consecuencia si tiene varias cuentas. A pesar de que esta técnica es perfectamente legal, es posible que tenga que dedicar más tiempo a la preparación de impuestos.
  • Considere el swing trading. El comercio de swing implica mantener su posición durante un período de tiempo que abarca más de un día. El período de retención puede durar de unos pocos días a semanas. Esta no solo es una forma de evitar la regla de la TFD, sino que también mantendrá a raya las tensiones asociadas con el comercio diario, y puede ser una opción más lucrativa a considerar. Sin embargo, esto no quiere decir que el swing sea menos arriesgado.
  • Únase a una empresa de comercio por cuenta propia. Tres tipos de estas firmas incluyen tiendas de apalancamiento, una firma basada en mentores y firmas profesionales. Las tiendas de apalancamiento le extienden más apalancamiento. Las empresas basadas en mentores quieren personas apasionadas por el comercio y requieren ahorros u otros ingresos. Las empresas profesionales, por otro lado, contratan a personas con títulos avanzados y tienden a pagar un salario junto con una división de beneficios. Unirse a una empresa de comercio por cuenta propia es mejor para los operadores descapitalizados que invierten en el comercio.
  • Elija un bróker extranjero. Muchos mercados extranjeros tienen requisitos de capital mínimo menos estrictos que los Estados Unidos.
  • Use una cuenta de efectivo.Aunque esto le ayuda a evitar la regla PDT, es importante saber que el comercio diario en una cuenta de efectivo generalmente está prohibido. Una forma de evitar esto es asegurarse de que la Regulación T de la Junta de la Reserva Federal, en particular la prohibición de la libre circulación, no sea violada por los comerciantes, en cuyo caso el comercio diurno utilizando una cuenta de efectivo está permitido.
  • Opere en un mercado diferente. Considere el mercado de divisas y opciones, por ejemplo. Los requisitos de capital de muchos mercados podrían ser significativamente inferiores.

Si bien cada uno de estos enfoques puede ayudarlo a determinar el mejor método para operar sin la regla PDT, vienen con su parte de pros y contras. Me gustaría llamar su atención sobre la sugerencia de swing trading, en particular, y otros estilos de trading para evitar esta regla. En la siguiente sección, exploraremos estos estilos de trading con más detalle.

¿Preocupado por la Regla de la TFD? Considere esta Estrategia de trading

En la sección anterior, discutimos cómo el swing trading es una excelente manera de eludir la regla PDT. El swing trading es una estrategia en la que un trader se aferra a un activo por lo general durante varios días. La idea es obtener ganancias cuando el precio se mueve favorablemente.

El swing trading es una estrategia en la que un trader se aferra a un activo por lo general durante varios días.

Como puede ver, un comerciante de swing mantiene sus activos durante un período de tiempo más largo en comparación con el comerciante diurno. Sin embargo, a diferencia de una estrategia de inversión que compra y mantiene durante varios meses o incluso años, el swing trading lo hace durante meses como máximo.

Swing Trading y acciones de centavo

También debe considerar el swing trading de acciones de centavo, que son baratas y tienen posibilidades interesantes. Las acciones de penique operan en condiciones volátiles, lo que abre un mundo completamente nuevo de oportunidades para los operadores swing que pueden obtener ganancias masivas en un corto intervalo de tiempo.

Las acciones de penique generalmente se consideran aquellas que están valoradas en o por debajo de 5 5. Esto le permite comprar una gran cantidad de acciones a precios bajos. Estos suelen ser emitidos por pequeñas empresas y, de hecho, pueden ser muy prometedores. Por supuesto, las acciones de penique conllevan riesgos, ya que hay un grado de especulación involucrada. Busque acciones de penique que tengan un buen volumen y menos acciones en circulación.

Si es un nuevo comerciante que explora el comercio de swing, entonces las acciones de penique podrían ser una opción perfecta. También son una excelente manera de obtener ganancias sin estar sujeto a la regla de la PDT.

Palabras finales

La regla PDT requiere que los traders de día calificados mantengan un patrimonio mínimo de 2 25,000 para poder realizar más de cuatro operaciones en un período de cinco días. Sin embargo, muchos pequeños comerciantes, especialmente aquellos que recién comienzan, podrían encontrar que sus actividades comerciales se ven limitadas como resultado de esta regla.

Hay varias maneras de eludir la regla de PDT, como señalé anteriormente, y debe considerar el swing trading como una gran alternativa para obtener ganancias. También vale la pena considerar a los corredores offshore. Una forma sencilla que no implica ninguna complejidad es limitar el número de operaciones.

Sea cual sea la opción que elija, consulte la página de RagingBull en herramientas de análisis técnico, que le muestra cómo puede usar estas herramientas al crear una estrategia comercial rentable. El análisis técnico es una habilidad poderosa que todo trader, principiante o profesional, debe dominar.

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