Estados Sin Impuesto Sobre El Patrimonio O Impuesto A la Herencia: Sé Estratégico Donde Resides

Si quieres dejar a tus herederos tanto dinero como sea posible, probablemente deberías morir en un estado sin impuesto sobre el patrimonio o impuesto a la herencia. Si no puede morir en una estadística sin impuesto sobre el patrimonio o sin impuesto sobre la herencia, ¡al menos muera en una que tenga un umbral de patrimonio muy alto antes de que estos impuestos entren en vigor!

Aunque los impuestos son astronómicamente altos en California, uno de los aspectos positivos es que no tiene impuesto sobre el patrimonio en caso de fallecimiento. Resulta que la mayoría de los estados de los Estados Unidos no recaudan un impuesto sobre el patrimonio. Esto es bueno porque ya existe un impuesto federal sobre bienes raíces que alcanza el 40%.

Echemos un vistazo a la lista de estados sin impuesto patrimonial, también conocido como impuesto de sucesiones. También veremos los estados que no tienen impuesto sobre el patrimonio ni impuesto sobre la renta.

Finalmente, destacaré mis cinco estados principales para tener residencia legal cuando mueres, basado en la combinación de bajos impuestos, belleza natural y oportunidades para tus herederos. Después de todo, quieres pensar en aquellos que llevan tu orgulloso nombre mucho después de que te hayas ido.

Lista de Estados Sin Impuesto sobre Sucesiones

Aquí está la lista de estados que no imponen un impuesto estatal sobre sucesiones ni un impuesto estatal sobre sucesiones a partir del 12 de enero de 2021. La lista se basa en la verificación en línea con las diversas reglas fiscales estatales. Si me falta un estado o incluyo un estado que no debería estar allí, por favor avíseme.

  1. Alabama
  2. Alaska
  3. Arizona
  4. Arkansas
  5. California
  6. Colorado
  7. Delaware
  8. la Florida
  9. Georgia
  10. Idaho
  11. India
  12. Kansas
  13. Louisiana
  14. Michigan
  15. Mississippi
  16. Missouri
  17. Montana
  18. Nevada
  19. Nueva Hampshire
  20. Nuevo México
  21. Carolina del Norte
  22. Dakota del Norte
  23. Ohio
  24. Oklahoma
  25. Carolina del Sur
  26. Dakota del Sur
  27. Tennessee
  28. Texas
  29. Utah
  30. Virginia
  31. Virginia Occidental
  32. Wisconsin
  33. Wyoming
Mapa de impuestos patrimoniales

¡Desafortunadamente, el estado más atractivo que falta en la lista es Hawai! Hawaii tiene una tasa de impuesto sobre bienes raíces que comienza en el 10% y culmina en el 20%. Al menos, las tasas de impuestos estatales sobre bienes raíces son más bajas que las tasas federales de impuestos sobre bienes raíces. el 20% es la tasa de impuesto estatal sobre bienes raíces más alta para todos los estados que imponen impuestos sobre bienes raíces.

Con nuestros planes definitivos de reubicarnos en Hawai y vivir los años que nos quedan, tener que pagar potencialmente un impuesto federal sobre el patrimonio y un impuesto estatal sobre el patrimonio es realmente deprimente.

El otro estado notable que tiene un impuesto sobre el patrimonio es Nueva York. Por lo menos tiene el monto de exención más alto para todas las fincas en 5 5.85 millones para 2021. 5 5.85 millones es enorme en comparación con Massachusetts y Oregón, que tienen montos de exención de solo 1 1 millón.

A continuación se muestra un gráfico de 2209 que le da una idea de cuál es el monto de exclusión de los estados que tienen un impuesto estatal sobre bienes raíces. Varios de los importes de exclusión de 2021 son más altos.

Estados Sin Impuesto sobre la Renta O Impuesto sobre el Patrimonio

Si desea pagar la menor cantidad de impuestos, debe residir en un estado que no solo no tenga impuestos estatales sobre la renta, sino también impuestos estatales sobre el patrimonio. El impuesto sobre el patrimonio se basa en su estado legal de residencia, no en el lugar donde muere.

Los estados con esta poderosa combinación de impuestos sin impuestos estatales y sin impuestos sobre la renta son: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas y Wyoming.

Washington no tiene un impuesto sobre sucesiones ni un impuesto estatal sobre la renta, pero sí tiene un impuesto sobre el patrimonio.

¿Cuál es la diferencia entre un impuesto sobre sucesiones y un impuesto sobre sucesiones? No mucho, pero hay una gran diferencia con respecto a quién paga el impuesto.

La Diferencia Entre Un Impuesto sobre Sucesiones Y Un Impuesto sobre Sucesiones

Un impuesto sobre sucesiones se basa en el valor de un legado específico, literalmente cada herencia. Un impuesto sobre el patrimonio se basa en el valor total del patrimonio de la persona fallecida, todos los regalos hechos a todos los beneficiarios.

El patrimonio de un difunto es responsable del pago del impuesto sobre el patrimonio, mientras que el beneficiario es responsable del impuesto sobre sucesiones. A menudo, sin embargo, el patrimonio se hará cargo de la cuenta.

Entre los estados que imponen impuestos sobre sucesiones, la mayoría de los miembros de la familia inmediata están exentos. Los cónyuges están exentos de estos impuestos y algunos también eximen a los hijos del difunto. Las organizaciones benéficas que heredan también suelen estar exentas.

Si no desea pagar un impuesto de herencia, evite heredar nada si reside en los siguientes estados: Iowa, Kentucky, Maryland, Nebraska, Nueva Jersey, Pensilvania. El impuesto de sucesiones oscila entre el 0% y el 18%. Consulte con su estado local la tarifa exacta.

Maryland es el peor, ya que tiene un impuesto sobre sucesiones y un impuesto sobre el patrimonio. Al menos el monto de la exención de impuestos estatales es relativamente alto, de 5 5 millones para 2020.

Los Mejores Estados Para Residir Y Dejar Un Patrimonio

Si planea morir muy rico, es una buena idea residir en cualquiera de los estados que no tienen un impuesto estatal sobre el patrimonio. Pero me gustaría destacar subjetivamente mis cinco estados principales de todos los estados sin impuestos estatales.

  • Alaska: Un hermoso estado que no solo no tiene impuestos estatales sobre la renta ni impuestos estatales sobre bienes raíces, sino que los residentes también a menudo reciben un crédito fiscal anual sobre el petróleo. El Parque Nacional Denali es maravilloso. Los peces de agua dulce son increíbles para comer. Sin embargo, el mayor fastidio de Alaska son los largos inviernos.
  • California: Diga lo que quiera sobre este estado caro, realmente lo tiene todo en términos de estilo de vida. Puedes vivir en las montañas, en la playa, en la región vinícola o en medio de la nada. El clima es generalmente excelente y las oportunidades de empleo para sus herederos son abundantes. Finalmente, el sistema escolar de la Universidad de California está altamente clasificado.
  • Montana-Tal vez no hay estado más hermoso que Montana. El Parque Nacional Yellow Stone es increíble. Si te gusta caminar, pescar, montar a caballo y esquiar, Montana es el estado para ti. El costo de la vida es relativamente barato.
  • Virginia: Hay muchas oportunidades de trabajo para sus herederos en el norte de Virginia, cerca de Washington D. C. Las cuatro estaciones son hermosas, aunque los veranos pueden ser extremadamente húmedos. El costo de vida es alto en el norte de Virginia, pero razonable en función de los ingresos. Virginia es también el hogar de la universidad pública más grande de América, el College of William & Mary, así como algunas otras escuelas excelentes como la Universidad de Virginia, la Universidad James Madison y Virginia Tech. Virginia tiene una rica historia. Wyoming-Wyoming es como Montana con toda su belleza natural. La combinación de no tener impuestos estatales sobre la renta y no tener impuestos estatales sobre el patrimonio es maravillosa. Desafortunadamente, Jackson Hole ya se ha convertido en un paraíso fiscal para los ultra ricos.
  • La mayoría de los Estados favorables a los impuestos Para la Clase Media

    A continuación se muestra un buen mapa de Kiplinger que destaca los estados menos y más favorables a los impuestos para la clase media que no tendrán que preocuparse por los problemas de impuestos sobre el patrimonio a nivel federal. Pagar un impuesto sobre el patrimonio es probablemente poco probable para la mayoría de los estadounidenses de clase media, excepto potencialmente en Rhode Island, Oregón y Massachusetts, donde el monto de la exención estatal es de solo 1 1 millón.

    El estado que más se destaca en el mapa es Texas, etiquetado como no apto para impuestos. Esto es extraño dado que Texas no tiene impuesto estatal sobre la renta ni impuesto estatal sobre bienes raíces. Sin embargo, Texas tiene la sexta tasa de impuesto a la propiedad más alta de los Estados Unidos, con un 1.83% en comparación con el promedio nacional, que actualmente es de 1.08%.

    La tasa de impuesto de uso y ventas del estado de Texas es de 6.el 25 por ciento, pero las jurisdicciones fiscales locales (ciudades, condados, distritos para fines especiales y autoridades de tránsito) también pueden imponer un impuesto sobre las ventas y el uso de hasta el 2 por ciento para una tasa combinada máxima total de 8.25 por ciento.

    Mapa de América que destaca los estados de menos impuestos a más impuestos
    Fuente: Kiplinger

    Si es un inversor de bienes raíces, es bueno prestar atención a las leyes fiscales estatales. Ahora, más que nunca, las personas se trasladarán estratégicamente a diferentes estados para una mejor calificación de vida, dado que más empresas están permitiendo que los empleados trabajen desde casa.

    Maryland, con su impuesto sobre el patrimonio y el impuesto a la herencia, verá las mayores consecuencias de las personas adineradas que buscan encontrar una mejor calidad de vida.

    Aunque personalmente estoy buscando reubicarme en Hawai, es posible que tenga que reubicarme de nuevo en otro estado y establecer una residencia antes de morir. Nunca había pensado en tener que mudarme de nuevo hasta que investigué los diversos estados con impuestos sobre el patrimonio. Estoy seguro de que muchos de ustedes ahora pueden estar pensando lo mismo.

    Además de mudarse, la manera obvia de reducir los impuestos sobre el patrimonio es conocer los montos de exención de impuestos sobre el patrimonio federal y estatal y gastar sus activos hasta los umbrales respectivos. Aproveche la cantidad anual de exclusión del impuesto sobre donaciones dando el máximo a tantas personas como sea posible.

    Calcule su Patrimonio Futuro

    Finalmente, para reducir su factura de impuestos sobre el patrimonio, ejecute sus números a través de una calculadora de planificación de jubilación para ver cuál es el tamaño potencial de su cartera de inversiones y el flujo de efectivo en el futuro.

    En el ejemplo de cálculo a continuación, esta persona solo tendrá un valor de cartera proyectado de 6 6.8 millones a la edad de 90 años con aproximadamente 6 6,000 al mes en flujo de efectivo adicional.

    Si el monto de la exención del impuesto federal sobre el patrimonio se mantiene como está, esta persona no tendrá que pagar ningún impuesto federal sobre el patrimonio. Sin embargo, si esta persona vive en Connecticut, Maryland, Hawái, Nueva York, Oregón, Massachusetts, Rhode Island, Vermont, Washington, D. C., Illinois, Minnesota y Maine, tendrá que pagar impuestos estatales sobre el patrimonio.

    Herramienta gratuita de Planificador de Jubilación de Capital Personal

    Tenga en cuenta que el planificador de jubilación que elija solo puede tener en cuenta sus carteras de inversión pública. Muchas propiedades no solo tienen inversiones en acciones y bonos, sino también inversiones en bienes raíces, inversiones de capital privado y capital de negocios.

    Los estados siempre están cambiando sus leyes tributarias, así que consulte con su contador local o abogado de planificación patrimonial. No solo algunos estados abolirán su impuesto sobre el patrimonio o crearán un nuevo impuesto sobre el patrimonio, sino que algunos estados también cambiarán el monto del umbral de patrimonio, las tasas impositivas y las reglas para los beneficiarios.

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    Lectores, Tengo curiosidad si tienen un estado superior en el que residir y morir? ¿Está considerando las leyes fiscales estatales al decidir mudarse de estado? Si descubre algún estado que debería o no estar en mis listas, hágamelo saber.

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