Evitar la legalización de sucesiones

Algunas maneras de evitar la legalización de sucesiones

Hay varias maneras de evitar, o al menos minimizar, lo que tiene que pasar por el proceso de legalización de sucesiones. Las formas más comunes de evitar la legalización de un testamento son establecer fideicomisos, aprovechar las cuentas que tienen la opción de designar a un beneficiario y ser propietario de una propiedad junto con la persona o personas a las que desea heredar su propiedad. Otra forma fácil de evitar la legalización de un testamento es simplemente regalar dinero y propiedades mientras aún está vivo. Sin embargo, es importante tener en cuenta que una persona solo puede regalar a una persona una cierta cantidad antes de que esté sujeta a impuestos.

Por qué una cuenta IRA Roth Es una Buena Idea

Una cuenta IRA Roth es un tipo de Cuenta de Jubilación Individual. Las cuentas IRA no solo tienen beneficios fiscales, sino que también permiten que el titular de la cuenta designe a un beneficiario, lo que significa que el dinero en este tipo de cuenta no tiene que pasar por la legalización de un testamento. El beneficio fiscal de una cuenta IRA Roth es muy diferente de otras cuentas de jubilación. Las cuentas de jubilación tradicionales, como cuentas IRA regulares, cuentas 401(k)o Keogh, son deducibles de impuestos. Esto significa que el dinero que contribuye a la cuenta está exento de impuestos. Sin embargo, el dinero se grava cuando se saca de la cuenta. Una cuenta IRA Roth, por otro lado, se grava antes de ingresarla en la cuenta, pero no se grava cuando se retira. Esto puede ser muy beneficioso, ya que generalmente las personas se encuentran en tramos impositivos más altos cuando son mayores.

Como se mencionó anteriormente, las cuentas IRA Roth también son una buena cuenta para tener si está pensando en sus herederos. Si bien todos los tipos de cuentas de jubilación permiten al titular de la cuenta designar a un beneficiario, las cuentas de jubilación tradicionales a menudo tienen requisitos que minimizan su utilidad cuando se heredan, como los requisitos de retiro. Por ejemplo, una cuenta IRA tradicional requiere que el titular de la cuenta comience a retirar fondos de la cuenta a la edad de 70 ½ años. Esto significa que habrá menos dinero en la cuenta cuando el beneficiario lo herede. Las cuentas IRA Roth, por otro lado, no tienen requisitos de retiro, lo que significa que el dinero puede seguir creciendo independientemente de su edad.

Contratar a un abogado

Un abogado no siempre es necesario en la planificación patrimonial. Sin embargo, sería beneficioso consultar con un abogado de planificación patrimonial si su patrimonio es grande y/o complejo. También es siempre una buena idea ponerse en contacto con un abogado de planificación patrimonial si tiene preguntas o inquietudes sobre cómo evitar la legalización de un testamento. Por último, si se le nombró albacea o representante personal en un testamento, un abogado de sucesiones puede ayudarlo con el proceso de sucesiones.

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