Asset Management Company (AMC )

Avere un esperto finanziario per gestire il vostro denaro è sempre una buona idea; soprattutto se non siete a conoscenza di come funzionano i mercati. Questo è quando una casa di fondi comuni o una società di gestione patrimoniale (AMC) entra in scena. Questo articolo copre quanto segue.

  1. Che cos’è una società di gestione patrimoniale?
  2. Come gestisce un AMC i fondi?
  3. Su quali basi un investitore dovrebbe scegliere un AMC?
  4. Le case di fondi sono affidabili quanto le banche?
  5. Ruolo di SEBI& AMFI nelle operazioni di AMC
  6. Quali sono le linee guida di SEBI & AMFI per AMC?
  7. Dove si trova l’AMC nella struttura complessiva dei fondi comuni?

Che cos’è una società di gestione patrimoniale?

Le società di gestione patrimoniale (AMC) sono imprese che mettono in comune gli investimenti di vari investitori individuali e istituzionali. La società gestisce l’investimento investendo in attività di capitale come azioni, immobili, obbligazioni e così via. Le società di gestione patrimoniale hanno professionisti chiamati gestori di fondi che decidono dove viene investito il denaro in pool. I gestori di fondi individuano le opzioni di investimento in linea con gli obiettivi degli investitori.Il gestore del fondo valuta prima varie metriche come i rischi di mercato e del settore, prima di prendere una decisione in linea con gli obiettivi di investimento. Ad esempio, un fondo di debito investe principalmente in obbligazioni e titoli di stato per mantenere i rischi minimi. Ma un fondo azionario si concentra principalmente su azioni (azioni) di società. L’obiettivo finale qui è quello di prendere decisioni di investimento redditizie che daranno agli investitori il massimo rendimento.

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Come funziona un AMC gestire i fondi?

Quando investi con un AMC, acquisti un portafoglio che offrono. La società è principalmente responsabile per la guida del fondo comune e prendere decisioni che avvantaggiano gli investitori. Sotto la guida di un gestore di fondi, investe il denaro in linea con l’atto fiduciario e l’obiettivo finanziario del regime. Il processo è ampiamente elencato di seguito.

a. Asset Allocation

Ogni fondo comune di investimento è dotato di un particolare obiettivo finanziario o un tema, che aiuta il gestore del fondo a decidere le attività su cui gli investimenti possono essere effettuati. Ad esempio, la maggior parte dei fondi orientati al debito non investe più del 20% delle loro attività in gestione in azioni. Un altro esempio è che i fondi più equilibrati investono solo il 60% delle attività in azioni.

b. Ricerca e analisi

Costruire il portafoglio del fondo si basa molto sulla ricerca e sull’analisi delle performance delle asset class. Gli esperti studiano regolarmente il mercato, gli aspetti micro e macro-economici e le performance dei fondi e passano i rapporti al gestore del fondo, che poi prende decisioni per generare buoni rendimenti.

c. Costruzione del portafoglio

Un AMC in genere ha ricercatori e analisti che riportano i loro risultati di mercato e le tendenze al gestore del fondo. Sulla base di questi risultati e obiettivi di investimento, il gestore del fondo sceglie quindi i titoli da acquistare o vendere. È così che un’azienda costruisce un portafoglio, che dipende prevalentemente dall’esperienza e dalla competenza del manager.

d. Performance Review

Nonostante i disclaimer nella stampa fine, AMCS affrontare un sacco di ostilità da parte degli investitori e fiduciari, quando non è in grado di giustificare le sue decisioni di investimento. Ad esempio, la società deve fornire ai detentori di unità informazioni che abbiano un impatto diretto sulle loro partecipazioni. Deve anche inviare aggiornamenti regolari su vendite e riacquisti, NAV, dettagli del portafoglio e così via agli investitori.

Su quali basi un investitore dovrebbe scegliere un AMC?

Mentre AMC seguono l’obiettivo di investimento di ogni schema prima di investire, è ancora necessario controllare il suo track record. Gli investitori esperti di mercato possono anche guardare la storia delle prestazioni di vari schemi gestiti dalla società durante gli alti e bassi del mercato.Gli investitori possono considerare i seguenti punti, mentre la scelta di un AMC: La reputazione del AMC: Una casa di fondi non guadagna il suo status in un giorno; ci vogliono mesi o anni. Ad esempio, una società ottiene una buona reputazione dopo aver eseguito costantemente buono per dire, 5 o 10 anni. Controlla le recensioni, parla con altri investitori e controlla se le prestazioni passate sono state coerenti.Credenziali del gestore di fondi: un AMC è ciò che è un gestore di fondi. Ad esempio, con la paura di perdere clienti, nessuna casa di fondi assumerà un manager con competenze meno che impeccabili. Al giorno d’oggi, è facile trovare come un gestore di fondi ha gestito beni in passato.Commissioni vs commissioni: Si consiglia di scegliere una società di gestione patrimoniale che addebita una commissione fissa, piuttosto che una commissione — la scelta di un AMC che addebita una commissione fissa vi terrà informati e preparati.

Società di gestione patrimoniale

Le case di fondi sono affidabili quanto le banche?

C’è una nozione diffusa che i fondi comuni di investimento non sono sicuri come conti bancari o schemi offerti dalle banche. La gente teme che gli AMC possano spegnersi in qualsiasi momento. Questo perché le banche sono visibili a tutti e regolati dalla Reserve Bank of India (RBI). Tuttavia, le persone spesso trascurano il fatto che i fondi comuni di investimento sono anche sotto la competenza della RBI e del Ministero delle Finanze, e quindi abbastanza sicuro.Lo sponsor o i fiduciari nominano un AMC per la gestione del pool di fondi. L’AMC addebita una commissione e agisce sotto la supervisione dei fiduciari, che sono, a loro volta, regolati da SEBI. La ragione principale di ciò è garantire obiettività e trasparenza. Così, si può andare avanti e investire i vostri soldi in fondi comuni di investimento per costruire ricchezza a lungo termine, risparmiando sulle tasse.

Ruolo SEBI & AMFI nelle operazioni AMC

Un AMC lavora sotto la supervisione del consiglio di fondazione. Ma sono responsabili del regolatore del mercato dei capitali indiano, il Securities and Exchange Board of India (SEBI). L’Associazione dei fondi comuni di investimento in India (AMFI) è un altro organismo statutario che affronta le rimostranze degli investitori. Ogni casa di fondi deve rispettare l’insieme delle linee guida di gestione del rischio di SEBI e AMFI.Mentre SEBI è un ente governativo, le società di fondi comuni hanno formato l’AMFI. Insieme, mantengono il funzionamento del settore guidato dall’etica e trasparente. RBI svolge anche un ruolo essenziale nella regolamentazione AMC, se una banca è uno degli sponsor. Infine, il Ministero delle Finanze lavora come autorità per tutti questi regolatori.

Linee guida SEBI e AMFI gli investitori dovrebbero sapere

Di seguito sono riportate alcune delle pratiche e linee guida per le società di fondi comuni che SEBI, AMCI e RBI mandano:a. Un AMC non agisce come fiduciario di alcun fondo comune.b. La società non investe in nessuno dei suoi schemi a meno che non sia stata fatta piena pubblicità della sua intenzione di investire nei documenti di offerta.c. Presentano relazioni trimestrali sulle sue attività e sul rispetto del presente regolamento agli amministratori fiduciari.d. Il personale chiave di un AMC dovrebbe avere una fedina penale pulita (non condannato per alcun reato economico).e. Il Presidente della AMC non è un fiduciario di qualsiasi fondo comune di investimento.f. L’AMC dovrebbe avere un patrimonio netto inferiore a Rs.10 crore.

Dove si colloca l’AMC nella struttura complessiva dei fondi comuni?

Il governo indiano e la RBI formarono l’Unit Trust of India (UTI) nel 1963 per regolare l’industria dei fondi comuni. Più tardi, quando il governo ha permesso alle banche e alle istituzioni del settore pubblico di creare fondi comuni di investimento, è emersa la necessità di un regolatore imparziale. Di conseguenza, hanno approvato la legge SEBI (1992) e reso AMCS parte integrante della struttura del fondo comune.Per comprendere meglio le funzioni di un AMC, è necessario sapere dove si trova l’AMC nella struttura del fondo comune di investimento. Tutte le entità menzionate nella casella lavorano in tandem per creare diversi tipi di fondi comuni di investimento per diversi investitori.

Sponsor Moduli fiducia e nomina il consiglio di amministrazione
Amministratori Regolare il fondo comune, pur nel rispetto SEBI e AMFI
Società di Gestione del risparmio (AMC) Prende una chiamata in cui il fondo di vendere/comprare/mantenere e si impegna nell’acquisto e vendita di titoli
Custode Responsabili per il mantenimento e la salvaguardia dell’oicr
Registrar e gli Agenti di Trasferimento (RTA) Essi sono i custodi record

In breve, la posizione o il rango di AMC nell’AMFI è un fattore essenziale per qualsiasi investitore. Sembra troppo lavoro, giusto? Questo è il motivo per cui ClearTax ti offre portafogli ben studiati e selezionati dalle migliori case di fondi in India. Scegli quello che si adatta ai tuoi obiettivi di investimento e al tuo profilo di rischio per costruire ricchezza risparmiando sulle imposte sul reddito.

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