Staten zonder erfbelasting of erfbelasting: wees strategisch waar u woont

Als u uw erfgenamen zoveel mogelijk geld wilt nalaten, moet u waarschijnlijk sterven in een staat zonder erfbelasting of erfbelasting. Als je niet kunt sterven in een stat zonder successierechten of erfbelasting, dan in ieder geval sterven in een die een zeer hoge successierechten drempel heeft voordat deze belastingen in werking treden!

hoewel de belastingen astronomisch hoog zijn in Californië, is een positief punt dat het geen erfbelasting heeft bij overlijden. Het blijkt dat de meerderheid van de Amerikaanse staten geen onroerendgoedbelasting innen. Dit is goed, want er is al een federale onroerendgoedbelasting die maximaal 40% bedraagt.

laten we eens kijken naar de lijst van staten zonder erfbelasting, ook wel bekend als de overlijdensbelasting. We zullen ook kijken naar staten die geen onroerendgoedbelasting en geen inkomstenbelasting hebben.

tot slot, zal ik mijn top vijf staten te hebben legaal verblijf in wanneer je sterft op basis van de combinatie van lage belastingen, natuurlijke schoonheid, en kans voor uw erfgenamen. Immers, je wilt denken aan degenen die je trotse naam dragen lang nadat je weg bent.

lijst van staten zonder erfbelasting of erfbelasting

Hier is de lijst van staten die vanaf 12 januari 2021 geen erfbelasting of erfbelasting van de staat heffen. De lijst is gebaseerd op online controle met de verschillende fiscale regels van de staat. Als ik een staat mis of een staat heb opgenomen die er niet zou moeten zijn, laat het me dan weten.

  1. Alabama
  2. Alaska
  3. Arizona
  4. Arkansas
  5. California
  6. Colorado
  7. Delaware
  8. Florida
  9. Georgia
  10. Idaho
  11. Indisch
  12. Kansas
  13. Louisiana
  14. Michigan
  15. Mississippi
  16. Missouri
  17. Montana
  18. Nevada
  19. New Hampshire
  20. New Mexico
  21. North Carolina
  22. North Dakota
  23. Ohio
  24. Oklahoma
  25. South Carolina
  26. South Dakota
  27. Tennessee
  28. Texas
  29. Utah
  30. Virginia
  31. West Virginia
  32. Wisconsin
  33. Wyoming
Estate Tax Map

helaas ontbreekt Hawaii! Hawaii heeft een estate tax tarief vanaf 10% en tops out op 20%. Ten minste de staat estate tax tarieven zijn lager dan de federale estate tax tarieven. 20% is de hoogste staat estate belasting tarief voor alle staten die wel estate belastingen op te leggen.

met onze definitieve plannen om te verhuizen naar Hawaii en onze resterende jaren uit te leven, is het hebben van een potentieel betalen van zowel een federale estate taks en een state estate taks een echte downner.

de andere opmerkelijke staat die een onroerendgoedbelasting heeft is New York. Het heeft tenminste het hoogste vrijstellingsbedrag voor alle landgoederen op $ 5,85 miljoen voor 2021. $ 5,85 miljoen is enorm in vergelijking met Massachusetts en Oregon, die vrijstelling bedragen van slechts $1 miljoen.

Hieronder is een grafiek uit 2209 die u een idee geeft wat het uitsluitingsbedrag is door staten die wel een staats-belasting hebben. Verschillende van de uitsluitingsbedragen voor 2021 zijn hoger.

Staten zonder inkomstenbelasting of onroerendgoedbelasting

Als u het minste bedrag aan belastingen wilt betalen, moet u wonen in een staat die niet alleen geen inkomstenbelasting van de staat heeft, maar ook geen onroerendgoedbelasting van de staat. De onroerendgoedbelasting is gebaseerd op uw wettelijke woonstaat, niet waar u sterft.

de staten met deze krachtige belastingcombinatie van geen belasting op onroerende goederen en geen inkomstenbelasting zijn: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas en Wyoming.

Washington heeft geen successierechten of inkomstenbelasting, maar wel een erfbelasting.

Wat is het verschil tussen een successierechten en een erfbelasting? Niet veel, maar er is een fijn verschil met betrekking tot wie de belasting betaalt.

het verschil tussen een successiebelasting en een erfbelasting

een successiebelasting is gebaseerd op de waarde van een specifiek legaat – letterlijk elke nalatenschap. Een erfbelasting is gebaseerd op de totale waarde van de nalatenschap van de overledene, alle giften gemaakt aan alle begunstigden.

de nalatenschap van een erflater is verantwoordelijk voor het betalen van de erfbelasting, terwijl de begunstigde de successierechten verschuldigd is. Vaak echter, het landgoed zal pick-up van de rekening.

van de staten die successierechten heffen, zijn de meeste directe familieleden vrijgesteld. Echtgenoten zijn vrijgesteld van deze belastingen en sommige van de kinderen van de overledene vrij te stellen. Charitatieve organisaties die erven zijn ook meestal vrijgesteld.

Als u geen successierechten wilt betalen, vermijd het erven van iets als u in de volgende staten woont: Iowa, Kentucky, Maryland, Nebraska, New Jersey, Pennsylvania. De successierechten variëren van 0% tot 18%. Neem contact op met uw lokale staat voor het exacte tarief.

Maryland is het ergst omdat het een erfbelasting en een erfbelasting heeft. Ten minste de staat belastingvrijstelling bedrag is relatief hoog op $5 miljoen voor 2020.

de beste Staten om in te wonen en een landgoed te verlaten

als u van plan bent om heel rijk te sterven, is het een goed idee om te wonen in een van de staten die geen staatsbelasting hebben. Maar Ik wil graag subjectief mijn top vijf staten benadrukken van alle staten zonder een staat belasting op onroerend goed.

  • Alaska-een mooie staat die niet alleen geen staat inkomstenbelasting en geen staat landgoed belasting, maar bewoners krijgen ook vaak een jaarlijkse olie belastingkrediet. Denali National Park is prachtig. De Zoetwatervissen zijn geweldig om te eten. De grootste tegenslag over Alaska, echter, is de lange winters.
  • California-Zeg wat je wilt over deze dure staat, het heeft echt alles in termen van levensstijl. U kunt leven in de bergen, op het strand, in wijnland, of in de middle of nowhere. Het weer is over het algemeen geweldig en de werkgelegenheid voor uw erfgenamen zijn overvloedig. Tot slot, de Universiteit van Californië school systeem is hoog gerangschikt.
  • Montana-misschien is er geen mooiere staat dan Montana. Yellow Stone National Park is geweldig. Als u houdt van wandelen, vissen, paardrijden en skiën, Montana is de staat voor u. De kosten van levensonderhoud zijn relatief goedkoop. Virginia-er zijn tal van vacatures voor uw erfgenamen in het noorden van Virginia, in de buurt van Washington D. C. De vier seizoenen zijn prachtig, hoewel de zomers extreem vochtig kunnen worden. De kosten van levensonderhoud zijn hoog in het noorden van Virginia, maar redelijk op basis van inkomen. Virginia is ook de thuisbasis van de grootste openbare universiteit in Amerika, het College Of William & Mary, evenals enkele andere goede scholen zoals de Universiteit van Virginia, James Madison University, en Virginia Tech. Virginia heeft een rijke geschiedenis. Wyoming-Wyoming is net als Montana met al zijn natuurlijke schoonheid. De combinatie van geen staat inkomstenbelasting en geen staat landgoed belastingen is prachtig. Helaas is Jackson Hole al een belastingparadijs geworden voor de ultra-rijken.
  • meest belastingvriendelijke Staten voor de middenklasse

    Hieronder is een goede kaart van Kiplinger die de minst en meest belastingvriendelijke Staten voor de middenklasse belicht die zich geen zorgen hoeven te maken over estate tax kwesties op federaal niveau. Het betalen van een onroerendgoedbelasting is waarschijnlijk onwaarschijnlijk voor de meeste middenklasse Amerikanen, behalve voor potentieel in Rhode Island, Oregon, en Massachusetts waar de staat vrijstelling bedrag is slechts $1 miljoen.

    De Staat die het meest opvalt op de kaart is Texas, gelabeld als niet belastingvriendelijk. Dit is vreemd gezien Texas heeft geen staat inkomstenbelasting en geen staat landgoed belasting. Echter, Texas heeft de zesde hoogste onroerendgoedbelasting tarief in de VS op 1,83% in vergelijking met het nationale gemiddelde, dat momenteel staat op 1,08%.

    De Texas state sales and use tax rate is 6.25 procent, maar lokale belasting jurisdicties (steden, provincies, special-purpose districten en transit autoriteiten) kan ook de verkoop en het gebruik belasting tot 2 procent voor een totaal maximaal gecombineerd tarief van 8,25 procent.

    kaart van Amerika waarin staten worden aangegeven van minst belastingvriendelijk tot meest belastingvriendelijk
    bron: Kiplinger

    Als u een vastgoedbelegger bent, is het goed om aandacht te besteden aan de belastingwetgeving van de staat. Nu, meer dan ooit, mensen zullen strategisch verhuizen naar verschillende staten voor een betere kwalificatie van het leven gegeven meer bedrijven zijn waardoor werknemers om te werken vanuit huis.

    Maryland, met zijn vermogensbelasting en successierechten, zal de grootste gevolgen ondervinden van rijke mensen die op zoek zijn naar een hogere kwaliteit van leven.

    hoewel ik persoonlijk op zoek ben naar een verhuizing naar Hawaii, kan het zijn dat ik opnieuw moet verhuizen naar een andere staat en een residentie moet opzetten voordat ik sterf. Ik had er nooit aan gedacht om weer te verhuizen totdat ik de verschillende staten onderzocht met successierechten. Ik weet zeker dat velen van jullie nu hetzelfde denken.

    naast het verplaatsen, is de voor de hand liggende manier om de belasting op onroerend goed te verlagen het kennen van de federale en staat landgoed belastingvrijstelling bedragen en besteden uw activa tot de respectieve drempels. Profiteer van de jaarlijkse schenkingsbelasting uitsluiting bedrag door het geven van het maximum aan zo veel mogelijk mensen.

    schatting van uw toekomstige vermogen

    ten slotte, om uw belastingrekening te verlagen, voert u uw nummers door een pensioenplanningscalculator om te zien wat uw potentiële beleggingsportefeuille en cashflow in de toekomst is.

    in het rekenvoorbeeld hieronder zal deze persoon op 90-jarige leeftijd slechts een geschatte portefeuillewaarde van $6,8 miljoen hebben met ongeveer $6.000 per maand extra cash flow.

    als het bedrag van de vrijstelling van de federale onroerendgoedbelasting blijft zoals het is, hoeft deze persoon geen federale onroerendgoedbelasting te betalen. Echter, als deze persoon woont in Connecticut, Maryland, Hawaii, New York, Oregon, Massachusetts, Rhode Island, Vermont, Washington, D. C., Illinois, Minnesota, en Maine, hij zal moeten betalen staat landgoed belastingen.

    Personal Capital Retirement Planner Free Tool

    houd er rekening mee dat de pensioenplanner die u kiest alleen rekening kan houden met uw publieke beleggingsportefeuilles. Veel landgoederen hebben niet alleen aandelen-en obligatieinvesteringen, maar ook vastgoedinvesteringen, private equity-investeringen en business equity.

    Staten veranderen altijd hun belastingwetgeving, dus neem contact op met uw lokale accountant of estate planning advocaat. Niet alleen zullen sommige staten hun onroerendgoedbelasting afschaffen of een nieuwe onroerendgoedbelasting creëren, maar sommige staten zullen ook het drempelbedrag, de belastingtarieven en de regels voor begunstigden wijzigen.

    gerelateerd: de beste Staten om onroerend goed te kopen

    Readers, ik ben benieuwd of je een top staat hebt om in te wonen en te sterven? Overweegt u de belastingwetgeving van de staat bij de beslissing om staten te verplaatsen? Als u Staten ontdekt die wel of niet op mijn lijsten zouden moeten staan, laat het me dan weten.

Geef een antwoord

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *